2026/10/26

核心＋衛星配置是一種投資組合架構，把大部分資金放在較穩定、分散程度較高的核心部位，少部分資金放在較具策略性或主題性的衛星部位。這種做法的目的，不是追逐熱門題材，而是讓投資組合同時兼顧基礎配置與彈性調整空間。

2026/10/26

全球配置是將資金分散到不同國家、區域與資產類別的做法，目的是降低投資組合過度依賴單一市場的風險。全球配置的重點，不是追逐每個熱門市場，而是讓資產來源更分散，使投資組合在不同景氣與市場環境下較有彈性。

2026/10/26

升息與降息會影響債券基金淨值，但影響方向與幅度，不只取決於利率本身，還和存續期間、信用風險、債券類型與匯率條件有關。一般而言，升息可能使既有債券價格承壓，降息則可能支撐債券價格，但實際基金表現仍需回到基金持有的資產內容判斷。

2026/10/26

資產配置是依照投資目標、投資期間與風險承受度，把資金分配到不同資產類別，例如股票、債券與現金。資產配置的重點，不是挑出單一表現最好的商品，而是讓不同資產在投資組合中分工，降低過度集中於單一市場或單一風險來源的情況。

2026/10/26

市場下跌與股市震盪時，較重要的不是立刻停損、加碼或預測低點，而是先確認資金用途、投資期間與資產配置是否仍符合原本規劃。若投資目標沒有改變、短期沒有資金需求，且目前承擔的風險仍在可接受範圍內，市場波動未必代表需要大幅調整投資策略。