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玉約投資大小事
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AI發展不受戰事影響，需求持續成長，預估今年台股企業盈餘成長率逾30%，顯示台廠供應鏈能見度高
受地緣政治風險影響，股市震盪劇烈，投資鎖定攻守兼備的剛性需求產業，如：醫療、基建等
短期受地緣風險影響，美債殖利率波動較大，不過企業獲利仍強勁，美非投資級債有票息優勢，具防禦效果
第二季投資焦點
金融市場在AI投資熱潮、美貿易政策風波、國際戰事及地緣政治風險交織下，全球股市震盪劇烈，讓投資人既期待趨勢發展帶來的投資紅利，又擔心風險加劇的波動，因此在投資上更要注重資產均衡布局，兼顧防禦與成長，才能在這充滿機會與挑戰的金融市場中走得更輕鬆！
股市方面，聚焦AI發展核心市場、受惠AI應用普及並兼具防禦特性的產業，如：台股、醫療生化及基礎建設等，在市場震盪時，更可逢低加碼布局，靜待市場回歸基本面走勢。債市方面，各類債券中，美國非投等債報酬來源主要為票息，即使市場出現波動，較高票息仍能提供防禦效果。透過長期的累積，更能享受長期資產增值機會。
聚焦台廠AI供應鏈投資契機
鎖定防禦型產業，攻守兼備
瞄準醫療產業的消費化商機
降息債旺，迎債券甜蜜點
美企財報及經營表現穩健
聚焦美非投資級債收益機會
Diversity多元配置
佈局四大基礎建設，除享受基建產業穩定的特性之外，同步發掘趨勢變化下的成長題材，增添獲利潛力。
Defensive增加防禦
重視財務體質，綜合考量企業市值、現金流、股利率及成長性等，精選高品質標的。
Developed Countries成熟為主
以成熟國家為主要配置，再搭配潛力新興國家，全方位掌握各地基建商機。
1年
27.70
2年
49.35
3年
63.28
今年以來
12.64
成立迄今
139.70
資料來源：Lipper，以本基金新台幣級別計，2026/2/28。過去之績效不代表未來績效之保證。
AUM最領先
境內規模最大醫療保健股票基金*，穩居國內醫療基金市占率龍頭。
Good themes四大產業
全面網羅醫療四大次產業，包含：製藥、生技、醫材、醫療服務。
Experience經驗
生醫投資先驅，成立逾23年，搭配全球產學界諮詢網絡，搶占投資先機。
*資料來源：Lipper，2026/2/28。理柏環球醫療股票分類-境內基金統計。市占率計算說明：市占率係指基金資產規模占投信發行醫療基金資產總規模的比例。
1年
7.17
2年
6.79
3年
34.28
今年以來
-2.90
成立迄今
442.90
資料來源：Lipper，以本基金新台幣級別計，2026/2/28。過去之績效不代表未來績效之保證。
獲利佳
投資連續三年EPS高於市場平均值的上市或上櫃公司股票。
顧成長
適當分散佈局，注重績優股與成長股兼備。
波動低
重視中長期佈局，基金預期波動相對低。
1年
89.37
2年
104.83
3年
205.09
今年以來
24.51
成立迄今
2914.19
資料來源：Lipper，2026/2/28。過去之績效不代表未來績效之保證。
專業卓越
基金顧問PGIM投資管理掌管全球1.47兆美元的資產，其中PGIM固定收益規模逾9000億美元，在主動型美國債券資產管理規模排名全球第2。*
流程卓越
投資專家緊密合作，全盤掌握市場脈絡，嚴控下檔風險，從中發掘最具投資價值的債券。
CP值卓越
基金逾9成佈局美國非投資級債**，瞄準收益與抗震兼具的高CP值優勢。
*資料來源：PGIM，2025/9/30；Pensions & Investments《Largest Money Managers 2025》，2025/6。 **資料來源：玉山投信，2026/2/28。以上投資比例將根據市場情況而隨時更改。
1年
1.9718
2年
10.5878
3年
20.6608
今年以來
0.0045
成立迄今
11.4255
資料來源：Lipper，以本基金新台幣累積型計，2026/2/28。過去之績效不代表未來績效之保證。
*定期定額新台幣3千元起優惠手續費0%。
